お客様本位の業務運営宣言


湘南証券年金プランニング株式会社は、金融商品仲介業者として「より多くの方々に最適な金融商品をご提案することで、現在そして未来のより豊かな生活を提供する」を基本理念としています。

上記の理念を実現するため、あらためてここに、「お客様本位の業務運営宣言」として以下の事項を宣言いたします。

(1)最良のサービス提供を目指します。
当社はライフプランパートナーとして、「安心」・「信頼」が最も大切であると考えています。時代と共に変化するお客様のニーズを的確に捉え、お客様の目的・収入・資産等に照らし、最良の商品・サービス提供いたします。

(2)お客様がご自身にあった金融商品・サービスの選択ができるように努めます。
当社は、生命保険会社・損害保険会社・金融商品取引業者(証券会社)等の営業方針に縛られません。そのため、当社のフィナンシャル・アドバイザー(IFA)は、独立した立場からお客様の資産運用のサポートやコンサルティングを行います。金融商品等を “販売”するのではなく、お客様それぞれのライフプラン、資産状況、経験、目的などを把握したうえで、お客様の立場で最良と思われる適切な商品の“提案”を行うことが重要と考えております。

<勧誘方針>  

(3)お客様が理解できるよう分かりやすい説明を実施します

お客様の金融リテラシー向上及びライフプランのため、確定拠出年金(企業型、iDeCo)・生命保険商品・損害保険商品・金融商品の情報を提供し、資産形成のためお客様の立場で考え、お客様の期待に応えられるよう責任を持ってサービスいたします。
また、各商品のサービスに係る手数料や基本的なリスク・リターン、その他の重要な情報を分かりやすくご説明致します。

  • ・お客様のご意向、ニーズを把握し、お客様にふさわしい金融商品を、資産状況や将来のライフ
     プランなど重ねた相談を行います。

  • ・ お客様への情報提供、ご提案にあたっては、それぞれのご意向に合わせて充実した内容の情報を
     できる限り分かりやすく説明し、お客様が適切に商品を比較検討していただけるようご案内いたし
  •  ます。

  • ・生命保険会社・損害保険会社・金融商品取引会社(証券会社)等のみならず『ライフプラン
     設計』に関する情報でお客様をサポートし、将来の安定した資産形成を実現できるよう充実を
     はかります。

(4)利益相反の適切な管理
当社は、生命保険会社・損害保険会社・証券会社等の個別の金融商品の販売開始において、お客様間で公平な対応となるよう心がけ、一部のお客様のみに不当に有利な対応を実施することのないよう管理を徹底します。

(5)従業員に対する適切な動機付け
お客様から「信頼」される存在となるよう、ライフプラン設計のプロフェッショナルとして、幅広い知識の習得の為、従業員研修を実施し、資格取得推進も積極的に行なっております。