企業型 確定拠出年金 導入事務手続き
確定拠出年金制度導入のためのスケジュールをご案内いたします。導入に際しては当社ならびにSBIベネフィット・システムズにより万全なお手伝いをお約束いたします。
確定拠出年金制度導入のためのスケジュール
4月から導入の場合のモデルケースをご案内いたします。
| 月 | 社内処理 | SBIベネフィット・ システムズ |
従業員実施 |
|---|---|---|---|
| 12月 | ・従業員説明会の実施 ・必要書類の整備 |
従業員同意の取付 | |
| 1月 | 申請書類提出 | ・厚生局へ制度導入の申請 | |
| 3月 | スターターキット受入 加入者データのアップロード 投資教育 |
申請承認 | |
| 4月 | 初回掛金等の口座引落 | ・WEBサイト （コールセンター） より運用商品の選択／資産配分 |
|
| 5月 | 初回掛金が従業員口座に拠出 |
確定拠出年金 導入の留意点
確定拠出年金を導入の際に留意すべき代表的な点は以下の４点になります。
・最低賃金の考え方
・就業規則・育児・介護休業規程等の整備
・給与ソフトの設定変更（残業代算出など）
・役員を加入者とする場合は役員報酬との整合性
給与制度の変更、役員報酬の改定を伴う場合がございます。
税理士・社会保険労務士の見解を得ながら、
導入されることをお勧めいたします。
必要書類一覧
| 必要書類名 | 捺印 要否 |
備考 | |
|---|---|---|---|
| 1 | 過半数を代表する者の同意書 （申請前１ヶ月） |
要 | 従業員代表者様のサインと捺印が必要 |
| 2 | 過半数を代表する者の証明書 （同意書と同日付） |
要 | 実印が必要 |
| 3 | 労使合意経緯書 | 要 | 実印が必要 |
| 4 | 役員規定 | （60歳未満の）役員を加入者に含める場合に必要 | |
| 5 | 退職金規定 （生涯設計給付金規定） |
貴社で内容を修正ください | |
| 6 | 就業規則 | ||
| 7 | 育児休業規定・介護休業規定 | 掛金中断を行う場合 | |
| 8 | 雇用契約書の雛形（除外者用） | 同上 | |
| 9 | 厚生年金適用事業所であることが分かる書類 | 社会保険事務所の受付印のある書類コピーまたは保険料納入告知額・領収済額通知書の写し | |
| 10 | 企業・事業所登録兼変更申請書 | 要 | 当社システムへの登録申請書 |
| 11 | 預金口座振替依頼書 | 要 | 掛金および手数料の口座振替依頼書 |
| 12 | 登記簿謄本写し | １通 登記上の住所の確認に使用 | |
| 13 | 登記簿謄本（３ヶ月以内） | １通 資産管理機関提出用 | |
| 14 | お取引申込書 付表 （法人のお客様用） |
資産管理機関提出用 | |
| 15 | 本人確認資料 | 登記簿謄本に掲載されている方１名の免許証のコピー （裏表） |
